Le donne investitori hanno rendimenti migliori rispetto agli uomini

Da un recente studio del gruppo d’investimento americano Fidelity è emerso che le donne guadagnano più degli uomini negli investimenti. Secondo il rapporto “Women and Investing Study” del 2021, le investitori donne hanno ottenuto un rendimento superiore di 0,4 punti percentuali rispetto agli uomini. In questo senso, lo studio ha analizzato 5,2 milioni di portafogli tra gennaio 2011 e dicembre 2020. Pertanto, risulta che su 5 milioni di clienti, negli ultimi 10 anni, le donne hanno avuto un rendimento superiore dello 0,4% rispetto agli uomini. uomini.

Ci sono diverse ragioni per il risultato dello studio. Ad esempio, le donne effettuano meno mosse o scambi a breve termine nei loro investimenti. Le conseguenze sono 2: è possibile recuperare eventuali perdite senza pregiudizio e i costi delle commissioni sono inferiori. In questo modo, le prestazioni complessive non vengono compromesse.

Lorna Kapusta, responsabile del coinvolgimento dei clienti e degli investitori presso Fidelity, riflette sull’argomento. In un’intervista con il sito web di notizie della CNBC, Lorna commenta che il risultato si aggiunge al fatto che le donne tendono a investire in modo più coerente. Ciò significa che non cercano di trovare il momento migliore per entrare e uscire da un ruolo, cosa che gli uomini fanno più spesso.

Le donne investitori e la mancanza di fiducia

D’altro canto, solo un terzo delle donne si considera effettivamente un’investitrice donna. Il fatto è il risultato di uno studio realizzato lo scorso luglio dalla società di analisi indipendente CMI Research. Pertanto, l’indagine ha intervistato 2.400 americani, 1.200 donne e 1.200 uomini. Avevano tutti più di 21 anni e guadagnavano più di 50.000 dollari all’anno. Inoltre contribuiscono anche ad un piano pensionistico. Secondo il sondaggio, solo 4 donne su 10 si sentivano a proprio agio con le proprie conoscenze nel settore.

In questo senso si ritiene che il vero problema sia il fatto che le donne pensano di aver bisogno di saperne di più per investire. La fiducia in se stessi dipende dalla conoscenza. Gli uomini, invece, corrono più rischi, anche se non conoscono bene il territorio. Kapusta, però, aggiunge: “Le donne dubitano di se stesse. Ma la ricerca dimostra che quando investono, fanno molto bene”. Il consiglio di Lorna, quindi, è che le donne investitori inizino a parlare di più di finanza con le persone a loro vicine, per sentirsi più a proprio agio.

Risultati di ricerca

Sul tema delle donne investitrici, i risultati del sondaggio CMI Research dimostrano la scarsa fiducia delle donne. In questo senso, il 58% non si sente sicuro della propria capacità di risparmiare a lungo termine, compresa la pensione. Il 67% non si sente sicuro nel prendere le proprie decisioni finanziarie. Il 65% non si sente sicuro che le proprie richieste per obiettivi diversi dalla pensione siano corrette. Infine, l’86% afferma di non sapere molto sul risparmio e sugli investimenti.

Quando si tratta di gestire le finanze quotidiane a casa e con la famiglia, la realtà è diversa:

• Il 75% si sente sicuro nel monitorare le spese e le entrate;
• Il 68% si sente sicuro nella gestione del budget;
• Il 54% si sente sicuro nel fare acquisti più grandi.

D’altro canto, tale fiducia diminuisce quando si tratta di pianificazione e investimenti a lungo termine. I numeri mostrano che il 18% si sente sicuro nella scelta degli investimenti in linea con i propri obiettivi. Il 29% si sente fiducioso negli investimenti a breve e medio termine. Infine, il 31% si sente sicuro nel pianificare il proprio fabbisogno finanziario per la pensione. I numeri, però, evolvono ogni giorno. Nel sondaggio, il 67% delle donne investe oltre il proprio piano pensionistico. Il numero è superiore del 44% rispetto al 2018. Tra questi:

• Il 71% appartiene alla generazione dei Millennial (dai 25 ai 40 anni);
• 67% della Generazione X (da 41 a 56 anni);
• Il 62% della generazione Boomer (da 57 a 75 anni).

Cosa toglie la fiducia delle donne investitori?

Secondo il sondaggio, il 64% degli intervistati vorrebbe essere più attivo nelle proprie decisioni finanziarie e di investimento. Tuttavia, alcuni problemi impediscono loro di andare avanti. Pertanto, il 70% afferma che, per investire, è necessario studiare di più su come scegliere le azioni. D’altro canto, il 65% afferma che potrebbe investire se avesse un’idea migliore di cosa fare. In questo senso, lo studio evidenzia alcuni passi che le donne investitori possono compiere per sentirsi più sicure. Sono loro:

• Inizia presto;
• Prenditi del tempo per saperne di più sul tema della finanza personale;
• Avere una visione a lungo termine sugli investimenti;
• Investi costantemente una parte del tuo stipendio;
• Seleziona diversi tipi di investimenti, come fondi ed ETF.

Allo stesso modo, un passo molto importante per acquisire maggiore fiducia è mettere insieme un piano finanziario. Nel sondaggio, il 71% delle donne che hanno deciso di farne uno si sono sentite più sicure.